DESCONHECENDO O Custodiante Além de manter os valores mobiliários para custódia, a maioria dos depositários também oferece outros serviços, como administração de conta, liquidação de transações, cobrança de dividendos e pagamentos de juros, suporte fiscal e câmbio. As taxas cobradas pelos guardiões variam, dependendo dos serviços que o cliente deseja. Muitas empresas cobram taxas de custódia trimestrais baseadas no valor agregado das participações. Um custodiante é uma pessoa ou entidade selecionada para manter e proteger fundos de clientes ou investimentos por meio de meios diretos ou indiretos. Além disso, um custodiante pode ter o direito de reivindicar a posse sobre os bens, se necessário, muitas vezes em conjunto com uma procuração. Isso permite que o custodiante realize ações no nome do cliente, como fazer pagamentos ou alterar investimentos. Custodiante Qualificado Nos casos em que os consultores de investimento são responsáveis por fundos de clientes, o conselheiro deve seguir as regras de custódia estabelecidas pela Securities and Exchange Commission (SEC). A pessoa ou entidade deve ser considerada um custodiante qualificado, muitas vezes limitando as opções aos bancos, corretores registrados, revendedores registrados e outras pessoas ou entidades. Requisitos de relatório Os avisos devem ser fornecidos aos clientes quando certas atividades são realizadas em seu nome ou usando seus ativos. Além disso, as declarações de conta devem ser fornecidas aos clientes para mantê-los a par das atuais participações associadas aos seus ativos. Contas de Custódia e Menores Se um beneficiário da conta é menor de idade, um custodiante é muitas vezes exigido devido às regras e regulamentos que limitam as atividades de menores, resultando na criação de uma conta de custódia. O custodiante tem autoridade para fazer contribuições e decisões de investimento em relação aos ativos da conta, mas os fundos são, em última instância, destinados a serem utilizados pelo beneficiário designado. Cada conta só pode ter um beneficiário, o titular da conta menor e um custodiante, um representante adulto designado. O guardião permanece no lugar até que ele renuncie ou se torne incapacitado, ou o beneficiário atinge a idade legal da idade adulta. Outras pessoas podem contribuir para uma conta de menores, mas não têm autoridade sobre a forma como os fundos são administrados uma vez que são depositados. Depositário: um banco, instituição financeira ou outra entidade designada por um investidor institucional, gerente de fundos, banco ou outra parte e responsável Para manter detalhes de registro atualizados e precisos dos beneficiários efetivos de valores mobiliários dentro do mandato do contrato de custódia. O custodiante também é responsável pela liquidação comercial, a cobrança de dividendos ou juros, o processamento de ações corporativas e outras atividades de manutenção de ativos. O mandato dos depositários pode se estender a atividades adicionais, como um programa de empréstimo de títulos e serviços de administração de fundos. Certifique-se de usar nossos recursos ao máximo. Apenas siga o link abaixo:
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